永远记住，作为理财规划师，要有自己独立的人格，为客户制定个性化的理财计划。成立一个独立的理财工作室和创业很像。这些基本步骤是相似的。注册公司，品牌商标，招聘员工，租赁办公场所等等。当你具备了以上能力，那么你可以尝试涉足独立理财师。
怎么样从零开始开一家独立理财工作室？
首先，理财师需要对自己有个正确全面的认识，综合评估自己的实力。比如对市场上金融产品的了解是不是全面，能不能进行很好的产品筛选和风险控制，是不是对市场有一定的感知力等等。还有一项很重要的能力就是客户把控力。这当然也是基于以上的专业能力的一种能力，这样客户是冲着你的实力去的而不是背后的机构的品牌。当你具备以上的能力后，那么就说明你可以尝试一下涉足独立理财师。
建立一个独立理财工作室和创业很像，那些基本的步骤都差不多。注册公司，品牌商标，招募员工，租赁办公场所等等。然后就是运营等等的一系列事务。当然对于单独的一个理财师来说是这些琐事是非常麻烦的，后期产品的获取，筛选风险控制法律问题等等都不可能是一人之力，而且对于一个理财师来说配备这些全面的专业团队是高成本高风险的。
这时，他们就需要一个合作伙伴。目前国内的优脉财富汇就是不错的选择。他们有专业的技术支持团队，产品顾问团队，法律顾问团队，运营推广团队。给理财师提供一系列的专业支持，并在各个工作室间建立桥梁，形成一个联盟。要始终记得，作为理财师，应该有自己的独立的人格，给客户制定个性化的理财计划。如果你有梦想，你就要捍卫它。
四大行宣布设立理财子公司，理财版图将怎样改变？
其实相对于这几个巨无霸的注册资本，确实很多，但是由于这个机构要承接目前银行发行的全部的理财产品，包括短期理财，那么这些理财的存量相当于几十万亿的数量，而这部分资金对标这个千八百亿的注册资本就不算什么特殊的了，因为你机构承接的资产管理中，如果是负债类的资产你注册资本得能够承担得了这么多才可以。那么理财的版图的改变其实客户们看到的是理财产品的销售层面，销售层面应该不会有太大变化，只是银行以后可能没有自营的理财了，都是代销，只是代销的是自家子公司的产品，而现在目前市面的财富管理机构不是XX财富那种小的以借贷产品为生的机构，直销渠道都比较成熟，例如中植四大机构海银宜信冠群诺亚格上等等都是有自己的直销渠道的。
所以这方面不会有太大的变化。但是从产品管理的角度，可能会有变化。理财子公司的很多项目可能来自于银行自身的债转股委托贷款等项目，也可能是银行的公司客户触发的直接股权投资等投资，这样银行自身就会有可以和其他资产管理机构相媲美的产品。从专业化来说，银行的专业化在于负债和货币，而银行在股权或其他方面还是个孩子，而其他机构在股权资产方面已经经营多年，所以有能力和银行子公司竞争。
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