渤海银行南京分行的关联企业是渤海银行股份有限公司南京分行，无独有偶，今年5月，渤海银行的母公司渤海银行股份有限公司也被银监会行政处罚，罚款9720万元。天眼美在其股权质押的信息中发现，江苏华志业能源发展有限公司也已于今年9月将其股权质押，这意味着该公司通过股权质押获得了渤海银行6000万现金。
渤海银行还能开下去么？
结论：靠信誉持牌揽储是商业银行的根本。联想到3年前该行也曾经发生过类似法律纠纷，此次28亿事件的影响如果不能及时、有效、妥当地处理，将动摇了该行根本。作为一名银行风险经理，个人认为该行此次28亿事件处置极其低级，具体表现在：1.经办团队与客户沟通留下录音：先不论最终调查结果、事情原委如何，在银行舆论地位弱势的大背景下，录音将使得该行极其被动。
若是别有用心的断章取义，声誉风险危害更甚。2.风控意识淡泊、公关能力羸弱：从该行迟缓的回应和公关操作来看，上至总行风险总监、董事会秘书，下至分支机构风险部门，尸位素餐者居多，任由舆论发酵、声誉风险扩大。3.内控水平存疑：第三者担保，无论是资产抵质押还是保证，本就属于风险系数较高的业务，即使是真实、正常业务，也会导致担保圈、担保链的形成，容易导致大范围信用风险，审查审批要慎之又慎。
渤海银行南京分行被曝，客户28亿被质押，银行责任有多大？
天眼妹先来帮大家梳理一下这件事情。这件事涉及的公司主体很多，天眼妹为了方便理解，帮大家做了关系图：理完全部信息的天眼妹，赶脚中石油其实有点冤…为什么这么说呢？先来看看其中最有“意思”的这家公司——华业石化南京有限公司。华业石化南京有限公司，就是在这起事件中使用企业存款进行了质押担保的企业。从其公司的经营风险中可以看到，该公司最近还进行了股权质押，质押的金额不详。
这家公司的股权变更也很有意思，@经济观察报也进行了梳理。储户28亿元存款不知情下遭质押担保，渤海银行称已报案，这是怎么回事？涉事银行可能会承担什么责任？1251赞同·132评论回答总而言之就是，这家公司在一年内经过4次变更后，从一个跟国企沾点边的小企业，变成了由中国石油天然气集团全资控股的企业。
目前，该司直接控股人为江苏华之业能源发展有限公司。按理来说，到这里其实都没什么大问题，虽说股权变更频繁，但是国企“收编”企业复杂了点，也是有可能的嘛~8过，天眼妹却看到了中石油发布的这个公告公告显示，最近有不法分子冒用北京华昌置业有限公司的名义虚假注册了江苏华之业能源发展有限公司、山东国油华锦石油科技有限公司和国化实业集团（河南）有限公司。
信息来源于中国石油股份有限公司官网先来看下北京华昌置业有限公司的投资版图，该公司共投资了4家企业，其中三家都在公告中被明确撇清了关系。而被撇清关系的江苏华之业能源发展有限公司，正是这次新闻的重要一方——华业石化南京有限公司的全资控股股东。合着搞了半天，这家华业石化南京有限公司可能并不是国企？？？咳咳，赶脚中石油有点委屈…天眼妹注意到，这家“假国企”2019年还欠了约258万的税款，该公司共拥有37家企业的实际控制权，不知道这些企业是否有打着国企的名号去做一些事…再说回这件事，除了这家“假国企”以外，渤海银行南京支行在这件事中也有不可推卸的责任。
渤海银行南京支行关联的企业为渤海银行股份有限公司南京分行。在其股权出质的信息中，天眼妹发现，江苏华之业能源发展有限公司在今年9月也曾有过股权出质，这就意味着，该公司通过股权质押的方式在渤海银行得到了6000万的现金。而江苏华之业能源发展有限公司和其子公司——华业石化南京有限公司的股权出质信息仅相隔了3天。
(很好奇这家公司需要这么多钱开展什么业务……天眼妹也注意到渤海银行南京分行在今年2020年被银监会处罚。处罚原因为贷款资金归银行承兑汇票存款，存贷联动存在，为同业投资业务违规提供信用担保。无独有偶，今年5月，渤海银行母公司渤海银行股份有限公司也被银监会行政处罚，罚款9720万元。
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