一次性金融服务，什么是一次性金融服务

1，什么是一次性金融服务

一次性金融服务是指不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务.

什么是一次性金融服务

2，反洗钱定义中的一次性交易有哪些

金融机构在与客户建立业务关系或为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。具体说20万以上的都会有要求

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反洗钱定义中的一次性交易有哪些

3，客户身份识别的基本原则有哪些方面

客户身份识别的基本原则有真实性，有效性，完整性，持续性。　　客户身份识别的基本原则是金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，且不为身份不明的客户提供服务等的制度。

客户身份识别的基本原则有哪些方面

4，金融机构应当按照什么规定建立和实施客户什么识别制度

根据《金融机构反洗钱规定》第九条，“（一）对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新；（二）按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人；（三）在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份；（四）保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。”

客户新开立账户的情况下，要建立和实施客户身份识别制度。否则依据《反洗钱》法，人民银行有权对未建立和实施客户身份识别制度的金融机构进行罚款

5，为境外对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方

为境外对公客户办理规定金额以上一寸金的服务和开具的。

A．经过公证的境外有效商业注册登记证明文件 B．其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件 C．董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书 D．能够证明授权人有权授权的文件再看看别人怎么说的。

A．经过公证的境外有效商业注册登记证明文件 B．其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件 C．董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书 D．能够证明授权人有权授权的文件

共4点： A．经过公证的境外有效商业注册登记证明文件 B．其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件 C．董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书 D．能够证明授权人有权授权的文件

6，金融机构应当履行哪些反洗钱义务

根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律的规定，金融机构应履行的反洗钱义务主要包括： 1、金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。 2、金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。（1）对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新; （2）按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人; 扩展资料《中华人民共和国反洗钱法》第三章　金融机构反洗钱义务第十五条　金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。第十六条　金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。参考资料来源：搜狗百科-《中华人民共和国反洗钱法》

7，一个普通的储蓄卡突然一下存入几百万会被调查吗

如果你的银行账号是普通储蓄账号，平时储蓄情况也就数千上万金额跳动，突然有数百万过账是有机会被怀疑的，而且银行系统会记录你每一笔交易，因此每一笔交易也会有记录。所以如果要查你的银行户口对执法机关来说不难。根据《反洗钱法》第十六条：金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。扩展资料：调查可疑交易活动，可以询问金融机构有关人员，要求其说明情况。询问应当制作询问笔录。询问笔录应当交被询问人核对。记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正。被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章；调查人员也应当在笔录上签名。参考资料来源：搜狗百科-中华人民共和国反洗钱法

几百万调查你干嘛？账户异动关键看来去的频率，放心吧，你的账户很安全

你好，我的账户一下存三四十百万会不会被冻结？

肯定会受到央行大额交易监控的！一般个人账户超过50万元就会受到监控！

理论上应该不会

钱来路正常就不怕。。。。。

8，金融机构应履行哪些反洗钱义务

《中华人民共和国反洗钱法》：　　第三章　金融机构反洗钱义务　　第十五条　金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。　　金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。　　第十六条　金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。　　金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。　　客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。　　与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。　　金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。　　金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。　　任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。　　第十七条　金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。　　第十八条　金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。　　第十九条　金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。　　在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。　　客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。　　金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。　　第二十条　金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。　　金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。　　第二十一条　金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门制定。　　第二十二条　金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

9，中国邮政储蓄银行人工服务电话是多少

95580是中国邮政储蓄电话银行客服号码一、中国邮政储蓄银行服务电话 1、邮政银行信用卡客服电话：400-88-95580 2、邮政业务：11185 3、EMS：11183 扩展资料：一、95580业务功能 95580电话银行系统已经实现了储蓄、汇款、小额信贷、基金、国债、理财、国际、公司、信用卡等业务的查询以及储蓄账户的挂失功能注册加办电话银行服务的客户还可选择开通转账、汇款、投资理财(包括基金业务、理财产品业务、国债业务)的买卖、电信资费的缴费等业务客户拨打95580电话银行后，按照电话银行语音提示输入邮政储蓄账号或卡号，即可完成上述交易。二、中国邮政储蓄银行公司业务 1、存款企业客户提供单位活期存款、单位定期存款、单位协定存款、单位通知存款等对公存款业务，客户存款资金安全无忧 2、活期存款企业、事业、机关、部队、社会团体等经济实体在我行开立单位结算账户，办理不规定存期、可随时存取的存款。不固定期限，客户存取方便，其存取主要通过现金或转账办理 3、定期存款 ①单位定期存款是指企业、事业、机关、和社会团体等单位到期后支取本息的存款。计息方式按中国人民银行挂牌公告的定期存款利率计付利息，利率，遇利率调整，不分段计息。单位定期存款的期限分为三个月、半年、一年、二年、三年、五年六个档次 ②单位协定存款指客户通过与银行签订《单位协定存款合同》，约定期限、商定结算账户需要保留基本存款额度，对账户中超过该额度的存款按双方约定的协定存款利率进行单独计息的存款。 4、结算向企事业单位提供票据、汇兑、委托收款等多样化的对公结算服务，保证企业在日常经济活动实现便利、快捷的货币给付及其资金清算。参考资料来源：搜狗百科—中国邮政储蓄银行参考资料来源：搜狗百科—95580

95580。中国邮政储蓄电话银行客服号码主要负责涉及业务查询、网点及业务服务投诉等。中国邮政旗下的业务其他客服热线如下： 1、邮政业务：11185。 2、邮储银行：95580。 3、速递物流：11183。 4、中邮保险：4008909999。 5、中邮证券：4008888005。扩展资料：除了客服电话，也可以通过行长邮箱联系。信箱受理范围包括： 1、对邮储银行发展战略、管理方针政策、经营方略、规章制度、生产经营、企业文化建设、工作作风等诸多方面的合理建议及意见。 2、对影响员工生产生活有关问题及突发事件的反映、处理意见或建议。 3、对邮储银行出台的相关政策、规范性文件的咨询及建议。 4、以及其他需要向行长反映的信息。超出信箱受理范围的信件，工作人员将不作处理。一般信件处理答复的时限为15个工作日；情况复杂的，经信箱管理机构负责人批准，可以适当延长办理时限。邮政银行的发展：邮储银行拥有近4万个营业网点，服务个人客户达5.65亿户，拥有优异的资产质量和显著的成长潜力。目前，邮储银行打造了包括网上银行、手机银行、自助银行、电话银行、微信银行等在内的全方位电子银行体系，形成了电子渠道与实体网络互联互通，线下实体银行与线上虚拟银行齐头并进的金融服务格局。 2015年，邮储银行引入十家境内外战略投资者，进一步提升了综合实力。 2016年，邮储银行在香港交易所主板成功上市，正式登陆国际资本市场，完成“股改—引战—上市”三步走改革目标。2017年，邮储银行成功发行境外优先股，进一步优化资本结构，拓宽资本补充渠道。参考资料来源：中国邮政储蓄银行--关于《中国邮政储蓄银行服务价格目录》公告

中国邮政储蓄银行客服电话95580是24小时提供服务的。拨通95580接通后选择1中文服务、如果人工服务就按0键。邮储银行信用卡客服电话：400-889-5580。 95580电话银行是邮政银行的一个服务渠道，有业务功能和资讯功能。可以通过邮政银行客服电话95580实现储蓄、汇款、基金、理财、国际、公司、信用卡等业务的查询以及储蓄账户的挂失功能；还可通过人工服务台实现对各类邮政金融业务的咨询以及投诉的受理服务。

邮政储蓄银行客服电话：95580　　邮政储蓄银行信用卡客服电话：400-88-95580　　邮政银行客服电话人工服务　　方法一：拨打95580，按1选择普通话，按接通0人工服务　　方法二：拨打400-88-95580，按0接通人工服务扩展资料：中国邮政储蓄银行信用卡申请：申请人基本条件主卡申请人：年满18周岁，60岁以下的中国大陆居民。附卡申请人：年满16周岁。60岁以下的中国大陆居民。申请所需资料申请主卡必交材料：需提供申请人身份证复印件一份，工作证明。选交材料：财力证明、与我行往来关注证明中的任意一份。申请附属卡：需提供附属卡申请人身份证复印件一份。附属卡申请人与主卡关系须是直系亲属。申请渠道我行信用卡申请渠道目前为营业网点申请，请您携带相关资料至我行网点详询。申请进度您可通过我行网上银行、手机银行、客服热线自助语音或人工查询信用卡申请进度。参考资料来源：中国邮政储蓄银行

建议登陆邮政储蓄银行官网进行查询。该网站还可查询个人业务等相关条规。

中国邮政储蓄银行人工客服电话是95580。中国邮政储蓄银行于2007年3月20日正式挂牌成立，是在改革邮政储蓄管理体制的基础上组建的商业银行。中国邮政储蓄银行承继原国家邮政局、中国邮政集团公司经营的邮政金融业务及因此而形成的资产和负债，并将继续从事原经营范围和业务许可文件批准、核准的业务。2012年2月27日，中国邮政储蓄银行发布公告称，经国务院同意，中国邮政储蓄银行有限责任公司于2012年1月21日依法整体变更为中国邮政储蓄银行股份有限公司。依法承继原中国邮政储蓄银行有限责任公司全部资产、负债、机构、业务和人员，依法承担和履行原中国邮政储蓄银行有限责任公司在有关具有法律效力的合同或协议中的权利、义务，以及相应的债权债务关系和法律责任。中国邮政储蓄银行有限责任公司已有的营业机构、商标、互联网域名和咨询服务电话等保持不变，由股份公司继续使用，各项业务照常进行。客户毋需因此办理任何变更手续。

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