互联网金融指导意见，国家刚刚公布互联网金融指导意见对那些股票是利好

作者丨于晗 吴梦启

编辑丨Lucius

沉寂已久的网贷监管再次传出新动向。

日前，接近监管层人士向36氪证实，互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网贷风险专项整治工作领导小组办公室近日发布了《关于做好网贷机构分类处置和风险防范工作的意见》（简称《175号文》），文件对下一阶段网贷机构的分类、分类处置指引、总体工作要求等做出新的规定，并对网贷风险防范工作提出具体要求。

与之前按照股东背景、资产类型、待收余额等作为网贷机构划分标准不同，175号文将网贷平台按照已出险和未出险机构两大类。已出险机构又分为已立案和未立案机构；未出险机构分为僵尸类机构、规模较小机构和规模较大机构。对于不同类型的机构，文件分别给出了不同的指引。

网贷之家研究院院长张叶霞分析指出，“175号文”对P2P网贷平台做了明确而细致的划分，与《P2P网络借贷风险专项整治工作实施方案》、《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》等多项文件提出的“分类处置”形成了补充。

“这也说明监管层在互联网风险专项整治中深入摸排了P2P网贷平台的实际情况，而且分类之多也反映出目前P2P网贷平台实际运营情况依然错综复杂。”她补充道。

对于行业备案一再延期、深陷整改的P2P平台来说，这份文件不啻形成了一份新的生死指引。

能退尽退，应关尽关

“175号文”在“在营高风险机构管控指引”中表示，要严格管控存量规模和投资人数，执行“双降”要求；而将金额逾期率超过10%的未出险机构划分为“高风险”机构。

据网贷之家不完全统计，截至2019年1月21日，有13家网贷机构2018年12月金额逾期率超过10%。这意味着，逾期超限的机构几乎是必须要清退的对象。

而代偿余额在1亿以下的属于规模较小平台里，预计总计有400多家平台需要退出。监管部门将对其高管和实际控制人进行约谈，制定退出计划，并在存量业务清零前定期向网安中心报送数据。

为了防范风险向持牌金融机构传导蔓延，“175号文”设置了需要严格执行的“四不准”要求，即金融机构不准通过网贷机构融资、不准为网贷机构提供担保增信、不准接受网贷机构投资、不准销售网贷机构产品。

引入“第三方”担保进行“兜底”是诸多P2P平台近年来的惯用方式，最常见的就是保险信用的违约险。过去一年，随着行业风险的逐步扩大，很多财险公司也纷纷踩雷，更是出现一系列法律纠纷。

“不允许金融机构为网贷平台提供担保增信。那么之前的引入第三方担保机构，保险信用违约险的模式可能走不通了，那网贷还有什么可以信任的基础？”中国社会科学院金融研究所法与金融研究室副主任尹振涛认为，网贷与保险机构合作的模式可能从此无法继续了。

虽然该规定只针对高风险在营机构，但今后第三方增信模式应该也会收到影响。

苏宁金融研究院互联网金融中心主任薛洪言也表示，增信模式本质上属于风险的分散与转移，就现阶段而言，P2P风险化解的一个重要目标是切断风险传染链条，避免风险向传统金融机构转移，为备案的推进扫清障碍。

暂时来看，P2P平台与传统金融机构在风险缓释层面的合作，都会受到实质性影响。

打开“信用中介”的口子

融360数据显示，目前待偿金额在100亿元以上的平台，已有一部分开始为银行等金融机构做助贷，并形成了一定规模。

在分类处置、清退问题平台的基础上，“175号文”特别提到，应积极引导部分机构转型为网络小贷公司、助贷机构或为持牌资产管理机构导流等。

深圳网贷平台友金所目前借贷金额为7.86亿，在接受36氪采访时，友金所表示，将在2019年将会持续与银行合作开展助贷业务。它还将对外提供IT产品以及技术服务等。

这与目前行业头部的金融科技公司的平台服务模式不谋而合。其实质是将一部分网贷平台从P2P转向纯信贷导流平台。转型为网络小贷或助贷公司后，风险向公众传染的链条被切断，后续合规整改与处置的压力无疑会大大下降。

薛洪言表示，从平台影响上看，这对严格合规的大平台是利好。除此之外的各类平台，或将加速退出市场。但一个客观的结果就是，P2P网贷业务的存量规模与市场影响会不断萎缩。

“要知道网络小贷可不再是信息中介而是信用中介了。这是官方第一次为P2P网贷转型打开了信用中介的口子。”薛洪言总结道。

尹振涛认为，那些合规的大型平台，特别是股东和资金实力较强的平台，可以在满足网络小贷申请资质的要求情况下，申请具有信用中介属性的金融机构牌照，当然也会按照比P2P更严的监管标准展业。

就整个文件而言，“指引本身会加速P2P行业的风险化解处置速度，为备案工作的实质性推动打开时间窗口。同时，随着对存量网贷机构的清理，网贷行业的规模预计会进一步缩水，行业市场影响力将进一步下降。”薛洪言说。

编者按：本文来自36氪战略合作区块链媒体“Odaily星球日报”（公众号ID：o-daily，APP 下载）。

本周，区块链和数字货币相关政策利好趋势明显。

国外方面，多利好消息，有媒体报道，韩国 65 个城市计划推出代币，始兴市等城市已开始实行；迪拜在区块链技术应用上也动作不断，迪拜财政部为政府部门推出基于区块链的支付系统，同时，该国土地局实施了区块链网络计划。

国内方面，火币集团牵头成立的“中国区块链+产业联盟”在海南正式落地，工信部发布了《区块链安全白皮书-技术应用篇》。

币市行情

比特币 BTC 报 6641.5 美元，7 日内涨跌幅 -0.10%；

以太坊 ETH 报 224.24 美元，7 日内涨跌幅 -0.75%；

瑞波币 XRP 报 0.52196 美元，7 日内涨跌幅 +4.05%；

以上币市行情数据采集时间为 2018 年 9 月 28 日 17 时 45 分。

图片来源：Invsting.com网站中文站

本周聚焦

国际版块

一、利好消息

媒体：韩国 65 个城市计划推出代币，始兴市等城市已开始实行

韩国地方当局频频出台促进加密行业发展的政策法规，有 65 个城市计划在将来推出代币。据韩国媒体 EBN 报道，首尔始兴市最近发布新的加密行业法令并推出官方代币 Siru。Siru 项目已经和 3800 家当地公司签约，居民可以使用 Siru 在当地支付商品或服务费用。据此前报道，首尔北部地区 Nowon 已在年初开始允许居民在书店、商场等场所使用数字货币支付。

韩国政府：10 个区块链相关业务中，9 个可确认为风险公司并享受政策福利

韩国政府已于今日上午举行内阁会议，将“区块链技术行业”分类为 10 个业务部门。除了“基于区块链的加密资产交易和经纪业务”外，包括“基于区块链的在线游戏软件开发和供应”和“基于区块链的计算机编程服务行业”在内的其余 9 个部门经过确认后均可被列为风险投资公司行业，可以享受政府的相关政策和福利。

迪拜土地局实施区块链网络计划

迪拜土地局（DLD）实施的区块链网络计划，获得阿联酋房地产商的强力支持。其区块链网络与房地产行业的所有数字和手动流程相结合，为所有利益相关者引入共享网络，消除纸质文件、引入数字签署合同，旨在改善、保护和简化财产交易。

迪拜财政部为政府部门推出基于区块链的支付系统

迪拜财务部（DOF）已与智能迪拜办事处（SDO）合作，推出基于区块链的支付系统“支付对账结算”。新平台将面向如迪拜警察局、运输局（RTA）和迪拜卫生局（DHA）等政府机构，在 9 月 23 日正式启动。该支付系统将提供更准确和透明的治理流程，并在政府机构内部之间实现实时支付。目前，该系统已被迪拜水电局（DEWA）和知识与人类发展局（KHDA）使用，测试交易笔数已超过 500 万。

二、稳步推进

日本金融厅向 Zaif 总公司发布第三次业务改善令

日本金融厅 25 日向加密货币交易所 Zaif 的总公司 Tech Bureau 发布了第三次业务改善令，并要求该交易所于 9 月 27 日前将以下 4 点以书面报告形式提交给金融厅。1.研究被盗事件的事实关系和原因，防止再次发生；2.防止用户损失的扩大；3.对受害用户给出解决方案；4.两次业务改善令，重新研究以被盗为基础的改善计划。 金融厅曾在今年 3 月和 6 月针对 Tech Bureau 的反洗钱对策、内部管理体制不完善等发出过两次业务改善令。

报告：美国政府机构已与区块链分析公司签订 570 万美元订单，国税局支出最多

据 Diar 报告显示，美国政府机构对专业的区块链分析公司的需求提高，旨在减少潜在的逃税、洗钱、****融资、毒品暗网市场等非法活动。公共记录表明，迄今为止，美国政府机构与区块链分析公司签订交易合同的金额达 570 万美元，大多数机构的交易对象是Chainalysis。美国政府机构中，国税局（IRS）支出最多，占比 38%，其次是移民及海关执法局（ICE）、联邦调查局（FBI），这三家总支出占全美政府机构总支出的 85％。

法国国会议员提议为所有数字资产提供商提供法律框架

法国政府计划为所有“数字资产”提供商提供法律框架，总统 Emmanuel Macron 政党的三名成员提议对法国立法进行修订，以规范加密行业的所有服务提供商。据报道，国民议会将在 9 月底之前讨论该修正案。

马耳他数币法案将在今年 11 月 1 日实施

据悉，马耳他金融服务管理局（MFSA）和马耳他数字创新管理局（MDIA）在经过协商之后，马耳他政府宣布虚拟金融资产法案（VFA）和创新技术布局和服务法案（ITAS）将在今年 11 月 1 日起实施。

三、监管升级

瑞士金融市场监管局警告数字货币公司 Alliance Capitals

瑞士金融市场监管局（FINMA）警告数字货币公司 Alliance Capitals。正如该公司所称，它为其潜在客户提供各种数字货币产品，但提供的大多数服务似乎都在第三方网站上，而不是 Alliance Capital 的一部分。

日本金融厅：对于虚拟货币从交易所被盗的问题将进行严格审查和监控

9 月 27 日，日本金融厅（FSA）公布了 2018 工作年度（ 2018 年 7 月至 2019 年 6 月）的财务管理政策。FSA 指出，对于虚拟货币从交易所被盗的问题将进行严格审查和监控。FSA 还对行业自律组织的认证申请进行了审查，并表示将在早期阶段促进自我监管职能的建立。

国内板块

一、利好消息

工信部发布《区块链安全白皮书-技术应用篇》

据工信部官网消息，9 月 17-23 日是今年的国家网络安全宣传周，在成都主会场，四川通信管理局主办了“电信日”主题论坛，围绕工业互联网安全、关键信息基础设施保护、移动 APP 个人信息保护、IPv6 安全风险、车联网网络安全等热点议题，与会嘉宾分享成果、交流经验，并发布了《中国网络安全产业白皮书（2018）》和《区块链安全白皮书-技术应用篇》两项最新研究成果。

云南省政府召开第 20 次常务会议，提出大力发展区块链等数字经济

据云南省人民政府网站，9 月 25 日，云南省长阮成发主持召开第十三届省人民政府第 20 次常务会议。会议指出，要紧跟信息时代发展步伐，大力发展区块链等数字经济，积极打造云南省新的经济增长点。

深圳市政协：鼓励金融机构在深圳一侧园区开展数字货币、区块链研究运用

深圳市政协“助力河套地区深港科技合作”专题协商会于昨日举行。调研总报告提出，深圳一侧园区可打造为大湾区金融科技网络中心，鼓励金融机构开展数字货币、区块链研究运用，降低粤港澳大湾区进行实体及电子商贸的交易成本，促进湾区跨境电子商务业务发展。

CCTV财经频道报道火币区块链产业联盟落地海南

9 月 28 日，CCTV-2 财经频道报道，火币集团牵头成立的“中国区块链+产业联盟”在海南正式落地。报道称数字经济正在日益成为我国经济增长的主要动力，肯定区块链赋能实体经济。

二、监管升级

检察日报：对“虚拟货币”投资须保持高度警惕，最好不要碰

检察日报今日刊文称，江宁区法院对因委托投资“虚拟货币”引发的纠纷，从法理、虚拟货币的本质属性、给我国金融带来的潜在风险出发，结合相关行政机关的指导意见，以判决形式否定“虚拟货币”的合法性，意义重大。“山寨比特币”等虚拟货币号称不受各国央行管控，但每一笔投资有定向的投资对象（即卖矿机的机构，一般都在国外），只是很多投资者不知道而已。这种打着云矿机旗号的所谓虚拟货币基本上是圈钱的，其产生的虚拟货币没有长远投资价值，一旦卖矿机的机构破产，虚拟货币就将一文不值。此类货币的投资虽是个人自由，但国家对此类货币持否定态度，对此类投资须保持高度警惕，最好不要碰。

我是李晓红，探索真实区块链，爆料、交流请加微信Florence-abc，烦请备注姓名、单位、职务和事由。

编者按：本文来自公众号链内参（ID：lianneican），36氪经授权发布。

在我国对区块链的监管日趋加强的背景下，尤其是去年9月4日叫停ICO发行后，很多人有些风声鹤唳。但北京、上海、广州等多地却没有停止对区块链产业的布局，反而步伐加快了许多。

而据不完全统计，国内共有浙江、江苏、贵州、福建、广东、山东、江西、内蒙古、重庆等9个省份、自治区和直辖市就区块链发布了指导意见，多个省份已经将区块链列入“十三五”战略发展规划。

不仅如此，很多地方都采取了不同的切实可行的措施。我们一起来看看吧！

北京，低调中布局。

北京不仅仅是全国的政治文化经济中心，仅就区块链创业企业数量这一项来看，北京同时也是科技中心。

但北京在区块链的政策扶持上要低调很多。迄今北京未发布专门针对区块链的产业政策，只是在一些其他政府文件中有提及区块链。比如，2016年8月，北京市金融工作局发布《北京市金融工作局2016年度绩效任务》，文件中提到，“为推进北京市金融发展环境建设，推动设立了中关村区块链联盟。”2016年12月，北京市金融工作局与北京市发展和改革委员会联合下发《北京市“十三五”时期金融业发展规划》的通知，将区块链归为互联网金融的一项技术。文件中第五条：规范发展互联网金融，发掘产业发展新业态，里面提到，“鼓励发展区块链技术、可信时间戳认定等互联网金融安全技术，保护消费者权益，提升互联网金融的安全性。”2017年9月，由北京市金融工作局、北京市发展和改革委员会、北京市财政局、北京市环境保护局等联合下发《关于构建首都绿色金融体系的实施办法的通知》，再次提到区块链，如第十条关于发展绿色金融科技中，“发展基于区块链的绿色金融信息基础设施，提高绿色金融项目安全保障水平。”

尽管北京迄今尚未出台针对区块链产业发展的专项政策，但是并不妨碍北京本地区块链技术的发展。基于北京丰厚的历史底蕴，和作为首都得到的充分的政策扶持，北京科技创业区位优势明显，一直处于高速发展、活力满分的状态中。北京区块链创业也遥遥领先于别的城市，同时，在北京27家区块链创业公司中，有7家获得风投青睐。

北京市金融工作局党组局长兼国际金融论坛学术委员霍学文在《中国金融》杂志发表的刊文中建议，区块链是时下最具颠覆性的金融科技，目前区块链金融还未形成统一标准的“窗口期”，北京金融创新环境得天独厚，政府应推动区块链在北京的创新应用。

受众人关注的央行数字货币也在积极推进中，央行法定数字货币原型方案已完成两轮修订，并已在票据市场等相对封闭的应用场景现行尝试。

上海，力争上游。

在上一轮互联网的较量中，上海败下阵来，上海知名的互联网公司屈指可数。但在下一轮的较量中，上海的发展不可小觑，特别是在区块链、大数据等领域。据观数统计，仅大数据相关专利这一块，上海交通大学的数量遥遥领先于其它高校。另上海历来被塑造成金融中心，而区块链是金融最好的搭档，区块链哪家强的桂冠花落谁家，目前下定结论还为时尚早。

政策上，上海也领跑北京。上海市政府工作文件中较早提及区块链的是2017年3月上海市宝山区人民政府办公室关于转发区发展改革委制订的《2017年宝山区金融服务工作要点》的通知（以下简称通知），《通知》对于宝山区2017年金融服务工作要点中第一点：安排的强化金融服务实体功能，不断深化金融服务内涵，提到“跟踪服务庙行区块链孵化基地建设和淞南上海互联网金融评价中心建设”，这里的“庙行区块链孵化基地”指的是2016年11月，中关村区块链产业联盟与上海智力产业园达成合作，共同创建的中关村区块链产业联盟上海协同创新中心。

2017年4月，为引导、规范和促进互联网金融行业区块链技术更好服务实体经济、切实保护社会公众权益制定本规则，主管部门为上海市政府金融服务办公室的上海市互联网金融行业协会发布《互联网金融从业机构区块链技术应用自律规则》，这是国内首个互联网金融行业区块链自律规则。

上海共有10家区块链创业企业，其中矩阵金融获投1.5亿。其中万向集团是第一家在区块链领域有大动作的集团公司，在区块链投资、教育、基础设施建设方面均有布局。此外，众安保险也加入区块链创业大军，对外输出区块链技术服务。

浙江，全面开花。

浙江区块链产业发展势头同样迅猛。乌镇智库发布的《中国区块链产业发展白皮书》显示，杭州在区块链专利数量上位居第三，仅次于北京和深圳，领先于上海和江苏。

“区块链技术能够帮助解决经济社会发展中一些痛点，在政用、商用、民用等领域的应用需求都很大，能够提升整体经济社会运行效率、城市综合竞争力。”杭州市公共政策研究中心研究员陈航说。

杭州拥有恒生电子、浙大网新等龙头企业，为区块链产业创新发展提供了技术支持。而以阿里巴巴为龙头的电商产业、以蚂蚁金融为代表的互联网金融服务业和“互联网+”的发展基因，使区块链可以应用到更多的场景。

去年4月，全国首个区块链产业园区落户杭州。目前，杭州共有区块链创业公司14家，其中杭商万向集团在萧山启动的目前最大的区块链应用项目，投资额更是高达2000亿元。

广东，高度重视。

去年年底，广州黄埔区、广州开发区率先出台广东省内首个区块链产业扶持政策——“区块链10条”，这是目前国内支持力度最大、模式突破最强的区块链扶持政策。

2016年11月发布的《深圳市金融业发展“十三五”规划》提到，要支持金融机构加强对区块链、数字货币等新兴技术的研究探索。2017年10月，广东成功落地区块链创新基地，初步构建“一基地四平台”的区块链产业布局。

而广东新推出的“区块链10条”，将针对培育、成长、应用以及技术、平台、金融等多个环节给予重点扶持，预计每年将增加2亿元左右的财政投入。这一举措将助力广东进一步抢占区块链产业发展高地，打造优良的区块链数字经济发展生态圈。

日前发布的广州区块链白皮书显示，广州市区块链立足面向粤港澳大湾区，以“区块链+”打破行业壁垒、地域壁垒，以“数字经济”引领区块链创新潮流和产业发展趋势，将加快树立广州在粤港澳大湾区创新枢纽的核心地位。

截止到2017年底，广州市区块链产业协会会员已超过100家，其中新设立区块链企业超过10家，同时10多项区块链应用场景项目落地启动。

江苏，不可小觑。

江苏具备区块链技术发展与应用的良好环境，目前全省已先后成立一批区块链相关的研究机构，致力于推动区块链技术应用、发展。

2017年2月，南京明确提出要使区块链等一批新技术形成突破并得以实际应用；3月印发的《南京市“十三五”金融业发展规划》中，更是强调要以大数据、云计算、人工智能及区块链技术为核心，推进金融科技在征信、授信、风险控制等领域的广泛应用。

2017年10月，南京发布“互联网+政务服务+普惠金融便民服务应用协同区块链支撑平台项目方案”。该方案利用区块链技术解决了政府各部门政务系统与各银行业务系统的打通。

2017年7月，中国经济信息社江苏中心在南京举办“江苏区块链发展与应用”专家研讨会。

江苏省经济和信息化研究院院长助理陈英武认为，江苏软件产业发达，科教资源丰富，企业后劲足，发展区块链具有基础优势。建议尽快制定省级区块链行动方案或者规划纲要，组建产业发展联盟，加快区块链前后端项目在苏落地。

东南大学金融系主任、教授刘晓星认为，弱中心化是未来区块链发展的主要趋势。不同产业所依托的区块链后端结构并不一样，实际应用时一定要把握好边界。江苏应根据特色产业，挖掘打造自己的区块链发展特色，实现后发赶超。刘教授建议江苏立足本土，放眼世界，以政府引导为主，充分发挥市场个体的作用，分层推进区块链发展，积极引入民间资本，加强国际化合作。

贵州，快马扬鞭。

自2016年12月发布了《贵阳区块链发展和应用白皮书》以来，贵州在区块链的政策扶持上也频频发力。目前，贵州省已在政用、民用、商用的9个领域启动了区块链技术创新的研究与应用。

贵州在区块链技术创新方面的工作起步早、站位高、视野宽,在2017年5月成立的西南首个区块链技术创新联盟有来自贵州、北京、四川、云南等国内成员单位55家。在政用、民用和商用的9个领域开展了研究与应用。贵州技术先后惊艳亮相数博会、全国工业云现场会、中国区块链技术创新大赛,贵州的区块链项目和创新产品得到了业界广泛认可。

贵州从人才、创新、平台等为区块链的发展提供全方位的支持。目前，区块链技术已经在贵州的精准扶贫、政府数据共享开发、互联网金融监管、供应链监管等领域实现具体的场景应用。

本周，全球对于数字货币的监管有收紧之势，市值前6的加密货币下行。

在国外方面，美国破获多起使用数字货币非法交易的案件；英国、韩国、日本等国家都对数字货币的风险问题进行了立法，规范数字货币的交易；欧盟发布第五次反洗钱指令，政府部门将被允许监控数字货币动向。

国内方面，出现政策利好消息。湖南推出区块链专项扶持政策；浙江积极开展区块链等热点产品的体验及应用。

币市行情

本周市值最大的6种加密货币均呈现下行。

比特币BTC报5691.6美元，24小时涨幅-3.36%，7日涨幅-8.56%；

以太坊ETH报416.05美元，24小时涨幅-4.57%，7日涨幅-16.45%；

瑞波币XRP报0.44275美元，24小时涨幅-4.25%，7日涨幅-14.12%；

以上币市行情数据采集时间为2018年6月29日17时35分。

图片来源：Invsting.com网站中文站

本周聚焦

一、利好消息

湖南长沙推出区块链专项扶持政策，企业落户奖励200万

据红网消息，日前，长沙经济技术开发区管委会下发红头文件《长沙经开区关于支持区块链产业发展的政策（试行）》，对鼓励扶持区块链产业在开发区的发展做了具体工作布置。区块链企业自落户之日起，3年内给予最高200万元的扶持资金。

浙江省副省长：将普及区块链等热点产品及服务的体验与应用

据中国经济网报道，近日，浙江省副省长高兴夫发表文章《浙江信息惠民的实践探索》。文中指出，浙江将进一步推进信息惠民的探索和实践。优化信息消费体验。提升信息普遍服务能力，降低信息消费成本，增强信息惠民给老百姓带来的获得感。推动企业组织开展体验周活动。利用世界互联网大会、云栖大会等平台，普及智能家居、可穿戴设备、虚拟现实、区块链等热点产品及服务的体验与应用。

重庆渝中区召开信息化发展大会，将重点发展区块链等产业

渝中区召开全区推进信息化发展大会，发布了《渝中区以大数据智能化为引领的创新驱动发展战略行动计划实施方案》,渝中区将重点发展区块链、大数据应用、工业互联网等产业，计划到2020年集聚区块链企业100家以上，试点示范项目超过5个。

2018俄罗斯世界杯举办城市瞄准数字货币，以税收优惠等政策吸引投资

据悉，2018俄罗斯世界杯举办城市之一的加里宁格勒瞄准数字货币，以税收优惠等政策吸引投资，该地投资的企业前6年免缴所得税和财产税，挖矿机设在废弃工厂每月租金仅1500元。其寒冷的气候也为加密货币挖矿提供了条件，每台矿机每月能挖到1个比特币。

二、稳步推进

印度加密监管条例将于7月公布，针对RBI禁令的请愿书7月3日开审

据Bitcoin报道，印度财政部经济事务部部长Subhash Chandra Garg透露，印度加密货币监管条例将于7月公布，草案框架已经制定。同时，最高法院已经同意审查针对RBI禁令的请愿书，将于7月3日重新安排听证会。Subhash Garg表示，在印度，因为加密货币不被视为法定货币，所以印度的加密货币交易不受监管，此次即将出台的法规是为了规范交易。

韩国FSC成立金融安全咨询委员会，会议讨论区块链等话题

韩国金融监督委员会（FSC）成立金融安全咨询委员会，并于28日召开第一次会议，会议上讨论了“区块链实施的现状和未来的安全方向”等问题。FSC官员Kim Young-ki称，将尽力提高整个金融部门的信息安全水平。

韩国官员：韩国自禁止匿名交易后，国内BTC“泡菜溢价”得到控制

韩国金融监管机构官员称，自政府禁止数字货币的匿名交易以来，今年1月份，在韩国疯狂购买比特币和其他数字货币的投机行为得到控制。据报道，1月7日，韩国比特币的泡菜溢价高达46.7％；6月19日溢价水平为0.6％。

日本大型信贷机构将对用户进行信用评估，打击加密货币洗钱

打击匿名加密货币Zcash、Dash和Monero计划公布后，日本政府表示，大型信贷机构将对加密货币用户进行信用评估，以防止加密货币洗钱。据悉，信贷机构、信息安全研究公司和日本信贷信息服务公司，将与政府合作调查近几周交易量异常的加密货币交易账户和个人。信贷机构不会提供敏感的财务及个人资料，除非金融当局提供合理的涉嫌参与洗黑钱计划或犯罪集团的依据。上周，日本政府命令6家交易所对其反洗钱(AML)和了解客户(KYC)系统进行全面检查。

三、监管升级

银保监会工作论文：与数字货币相关的ICO融资等活动为法定金融业务，须纳入金融监管框架

近日，中国银行保险监督管理委员会发表的工作论文指出，与分布式账户、区块链、数字货币相关的资金交易结算、衍生产品交易、ICO 融资、运营交易场所等活动均为法定金融业务，须纳入相应的金融监管框架，在许可范围内合规审慎经营。

论文认为，针对金融科技的快速发展，监管者应遵循“技术中立”原则，按照金融业务本质实施监管，维护市场公平竞争；及时对金融科技/互联网金融业务进行“穿透定性”，防止冒用“技术”名义违法违规开展金融业务；加强对金融机构与科技企业合作的监管，强化对信息科技风险、外包风险和其他操作风险的管控；同时，持续加强跟踪研究和监测分析，做好专业知识、人才队伍、政策措施等方面储备。

美国联邦调查局FBI正调查130起有关数字货币的违法案件

美国联邦调查局(FBI)正在进行130项有关数字货币的调查，原因是数字货币支付导致的人口贩卖、非法贩毒、绑架和勒索等犯罪行为逐渐增多。

美国司法部特工卧底暗网近两年，缴获2000枚比特币

美国司法部的特工们在暗网（Darknet）中进行了长达近两年的卧底行动，逮捕了35名罪犯，此次行动缴获的有BTC的采矿设备、近2000枚比特币等其他数字货币、以及价值约360万美元的法币和金条，共计约2360万美元。

美国俄亥俄州立法机关为区块链交易立法

俄亥俄州参议院6月27日晚上签署了参议院条例草案222，该修正案更新了俄亥俄州现行基于区块链交易的法律。

佛罗里达州设立新职位监管加密货币行业

佛罗里达州首席财务官Jimmy Patronis周二在一份声明中表示，他已经设立了一个新的职位来监督该州的加密货币行业。他解释称，新监督官员将负责执行适用的法规，以保护投资者免受潜在的恶意行为侵害。

英国央行就数字货币风险向金融机构发出警告

据CCN消息，英国央行监管局（PRA）向金融机构的高层们发出关于数字货币潜在风险的警告，称数字货币活动可能导致其“声誉风险”。在6月28日写给银行、保险公司、指定投资公司的首席执行官的信中，PRA副总裁Sam Woods指示高层们要按照监管规则行事，并要求他们与PRA合作，向PRA披露金融监管机构认为重要的任何信息。

日本警察厅重新审核金融机构账户身份核实方法

6月28日，日本警察厅决定重新审核金融机构开立账户时审查身份核实方法。今年秋季将修订“防止犯罪收益转移法实施规则”。 修订案具体为：针对虚拟货币交易，在申请时除了身份证之外还要发送本人图像和视频，并将少量金额转移到现有账户。

欧盟新近推出针对数字货币的反洗钱指令

据Bitcoinist报道，欧盟新近推出针对数字货币的反洗钱指令（AML），这是欧盟推出的第5个反洗钱指令，旨在发现、调查、防范该领域的金融犯罪。该指令代号 “Directive (EU) 2015/849”，允许监管机构金融情报机构（Financial Intelligence Units）了解数字货币钱包信息，并确认数字货币地址拥有者的身份。

韩国金融服务委员会披露新的加密行业监管框架和反洗钱指导方针

韩国金融服务委员会（FSC）披露了一套新的加密行业监管框架和有关反洗钱（AML）的指导方针，在其针对加密交易所的新洗钱预防指南中，要求韩国金融情报部门（KFIU）严格监管加密货币交易。并且FSC已命令有关部门调查三家主要银行：Nonghyup、 Hana Bank、和 Kookmin，这些银行一直在为加密交易所提供服务。

韩国金融服务委员会：将加强对本地和外国数字货币交易所之间资金转移的监控

韩国金融监管机构周三表示，将加强对用于数字货币交易的银行账户的监管，以防止虚拟货币被用于洗钱。其金融服务委员会（FSC）在声明中表示，将加强对本地和外国数字货币交易所之间资金转移的监控。

马耳他议会通过三项加密货币和区块链法案

马耳他议会在6月26日通过三项加密货币和区块链法案的二读，具体包括虚拟金融资产法案（VFA）、数字创新权力法案（MDIA）、创新技术安排和服务法案。

菲律宾将限制Cagayan经济特区内数字货币交易所数量

据cryptovest消息，菲律宾将限制Cagayan经济特区（CEZA）内数字货币交易所数量。据悉Cagayan经济特区（CEZA）收到60份申请，CEZA表示只批准25家运营商。

加拿大魁北克省新规：将要求区块链公司投标购买电力

据cointelegraph报道，加拿大魁北克省水电部门在近日发布的一份新闻稿中宣布，魁北克省水电部门已经提出了新规定。其中，区块链公司将被要求投标购买电力，并对每兆瓦电能带来的就业和投资进行量化。

爱尔兰商业银行开始制裁该国数字货币交易所

据insidebitcoins消息，Amarach Research和Red Flag最近进行的一项研究显示，爱尔兰目前持有数字货币的人数约为12万人，约占总人口的2.5%。这一数字在四年的时间里翻了三番。然而，爱尔兰数字货币的增长势头可能面临阻碍。据称，爱尔兰各商业银行已经开始制裁该国的数字货币交易所。

央媒：警惕打着区块链旗号的传销诈骗

《经济参考报》报道，近年来，随着比特币大幅涨跌和区块链概念日趋火爆，打着区块链旗号的传销诈骗也频频出现。可以说，区块链是目前全球关注的具有颠覆性意义的科技创新领域。不过，在应用初期，不少传销组织打着区块链旗号招摇撞骗，侵害了投资者权益，扰乱了市场秩序。一些不法分子也借机炒作，或“空手套白狼”,炒高币值“割韭菜”，或以“虚拟币”之名行“传销币”之实。

最高人民检察院检察委员会委员任万春：严查互联网金融等重点领域金融犯罪案件

据中新网报道，最高人民检察院检察委员会委员、法律政策研究室主任万春今日称，要加大金融案件办案力度，严肃查办互联网金融、证券期货、银行保险等重点领域、重点环节的金融犯罪案件，加强对新型疑难案件、跨区域涉众型案件的研究和指导，及时制定司法解释和规范性文件。

天津市委网信办：加快制定天津市大数据发展规划和促进数字经济发展的指导意见

据经济参考报报道，天津市委网信办日前提出，要加快制定天津市大数据发展规划和促进数字经济发展的指导意见，深入开展大数据、区块链等新技术领域的地方立法研究。

杭州互联网法院首次确认区块链电子存证法律效力

28日，杭州互联网法院对一起侵害作品信息网络传播权纠纷案进行了公开宣判，首次对采用区块链技术存证的电子数据的法律效力予以确认。杭州互联网法院相关负责人表示，对于采用区块链等技术手段进行存证固定的电子数据，应秉承开放、中立的态度进行个案分析认定。既不能因为区块链等技术本身属于当前新型复杂技术手段而排斥或者提高其认定标准，也不能因该技术具有难以篡改、删除的特点而降低认定标准，应根据电子数据的相关法律规定综合判断其证据效力。

工信部：建议尽快成立区块链和分布式记账技术标准工作组今日头条

工信部公示全国区块链和分布式记账技术标准化技术委员会筹建方案。筹建申请书中称，从目前的发展趋势来看，加快树立我国区块链和分布式记账技术标准化路线图，提前布局重点技术标准研制，适时推动国际标准化工作十分必要。建议尽快成立区块链和分布式记账技术标准工作组，以确保更加科学合理、公开公正、规范透明和独立自主地开展工作。

香港证监会：密切关注加密货币及ICO，会在适当时候介入

香港证监会（SFC）今日发布2017-2018年报。在年报中，香港证监会表示，新科技为投资者提供方便，但也带来风险，密切关注加密货币及ICO的最新情况，并会在适当时候介入。

（我是Odaily星球日报记者燕南，探索真实区块链，爆料、交流请加微信nangua421262，烦请备注姓名、单位、职务和事由。）