以员工异常行为排查的名义不经员工同意查询员工征信及流水信息是非法的，而我们就人性化多了，比如叫我们自己到人民银行查询打印征信，到柜台打印自己的流水上交查询。银行查消费贷用途的方法：查转账记录，顺藤摸瓜，从a账户查到b账户，从b账户查到c账户，从c账户查到d账户……，直到发现某个账户，用这笔消费贷的钱直接买房了。
工行南宁共和支行被罚100万元,出了什么问题?报载,日前,工行南宁共和支行因操作风险管控不到位、员工行为排查不到位,被罚款人民币100万元。那什么是操作风险管控和员工行为排查呢?在银行业,一直以来,操作风险管控是重点领域,这方面的问题也最多,比如：第一,受高额回扣的驱使,商业银行个别员工借助自己的职业优势,以存款的名义违规销售这种理财产品,埋下隐患。
银行能查员工他行账户明细吗？
银行能查员工他行账户明细吗？一般情况下，通过鹰眼系统，可以知道你名下银行卡的大概情况。鹰眼系统一般就是看自己员工的情况，主要针对于有反洗钱要求的时候。正常时候是不会拿出来使用的。因为针对的是你在本行的银行卡情况，可以看到你存入情况，转入转出情况。而转入转出的情况中，可以看到转出方情况和转入方的情况。我在银行工作，无违法，现在单位要查我们的他行账户明细，合法吗是否有违法违规，公司内部自有定论。
银行查消费贷用途的方法：查转账记录，顺藤摸瓜，从a账户查到b账户，从b账户查到c账户，从c账户查到d账户……，直到发现某个账户，用这笔消费贷的钱直接买房了。这时，银行就会要求借款人归还贷款。蹩脚的炒房客。炒房客申请消费贷，申请材料这一块肯定是齐全的，不然银行不可能放款。蹩脚的炒房客，都是倒在银行下款后的操作上。
蹩脚的炒房客所有的操作都是通过转账汇款，处处留下资金流向痕迹。聪明的炒房客会通过取现操作，断了银行的检查线索。消费贷下来后，聪明人会去银行取现，然后把钱存进其他银行账户。聪明的企业主。事实上，用消费贷买房，这是长期客观存在的现象，根本不可能禁止得了。举个例子，某企业主手上有300万资金，通过银行再借300万消费贷，这时他手里总共有600万。
他用自己的300万买房，把消费贷借来的300用在企业经营上，这种情况下，这个企业主完全不违规。蹩脚的企业主。银行查的是那些蹩脚的企业主，他们自有资金几乎为零，注册一个空壳公司，向银行借消费贷300万，直接用这笔钱投资买房，这样的企业主，自有资金几乎为零，完全是在空手套白狼，他们炒房的风险巨大，资金链随时可能断裂，而且，他们连怎么规避风险都不知道。
银行在未征得员工同意的情况下，就查询员工征信，以及银行流水，说是员工异常行为排查，这样合法吗？
以员工异常行为排查的名义不经员工同意查询员工征信及流水信息是非法的，而我们就人性化多了，比如叫我们自己到人民银行查询打印征信，到柜台打印自己的流水上交查询。所以，兄弟，这是非法的，只要你敢，你可以去告。不过银行可以把这个事做成合法的1、你在银行上班，本单位的信用卡你肯定是用的，给你以贷后检查名义查一个征信，合法合情。
判决书显示,被告人高某,男,汉族,初中文化,系辽阳市农村商业银行股份有限公司弓长岭支行在编内退员工,原辽阳市弓长岭区信用合作联社业务发展部部长。
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