2015年12月，大大集团项目的CTC现金支付出现困难，陷入300亿元现金支付危机，并开始迫使内部员工购买公司产品以渡过危机。2016年3月，公益募捐快鹿成为“跑跑鹿”，很快被“叶问3”票房骗局推到风头浪尖，应支付的资金总额约为100亿元，涉及投资者20多万人。这些都在P2P在行业引发了轩然风波，P2P风险在媒体和社会视角中暴露出来。
它们的共同性可以粗略地总结为三点：第一，都涉嫌非吸自融等集资诈骗；第二，他们都不是真正的P2P公司；第三，他们都被媒体报道为P2P，甚至使得公众都在谈论P2P的恐怖。在e租宝和快鹿等事件的影响下，P2P行业造成的“破窗效应”已遍及整个行业。P2P网贷行业高速发展中积累的问题也越来越突出，风险事件不断发生。
AD财经认为，需要从以下几个方面防控P2P风险。加强监督，提高行业标准化水平监督机构和行业协会应加强对P2P线上贷款公司的监督，提高行业标准化水平。2016年4月央行牵头对互联网金融进行专项整治，其中P2P借贷业务将成为整治重点。由于长期缺乏准入机制，各类机构出于真实需求、监管套利、自融自用，甚至欺诈等多种初衷进入，行业鱼龙混杂，普通投资者因难以辨别造成错误决策，此次整治，重建前端准入机制，清退违法平台。
深入了解企业控制人上文问题平台类型分析说明股东背景对于平台合规运营具有很大影响，因此深入了解企业控制人是监督检查重要的一方面。尽调时通过与实际控制人面谈，可以了解该企业的创立过程、经营理念、企业规划、吸收投资的目的，投资机构可以得到的利益。通过言语间交流，可以间接了解他的个性、爱好和家庭情况等。通过对这些信息的分析，可以从侧面了解控制人经营企业的合规观念，掌握未来发展计划。
企业的生产经营情况是检查的基础对于P2P网贷公司，主要是验证其历史生产经营状况是否真实，以及未来是否可持续。对于真实性的确认，可以聘请会计师事务所或其他专业人事去核实，一般P2P网贷公司业务数据都通过信息系统接收、处理和储存，因此通过查看信息系统中的业务数据就可以核实该企业宣讲的公司经营业绩、业务规模、风控质量等信息。
通过分析业务系统数据可以确认经营业绩。P2P业务典型特征是每笔业务量小，但业务数量很大，大型P2P网贷公司每天业务量就几千笔，且产品、规模、期限各不相同，因此对于业务数据的核实必须通过业务系统去核实，可以查看从业务进件到业务撮合完成整个流程看整个业务流是否合理，是否存在有进件无结果，或有业务达成但无进件和审核过程。
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