风控质量的验证是P2P网贷公司的重点。进入风险控制系统检索历史数据，逾期业务是P2P线上贷款行业共存的一个问题，如果P2P平台参与保证，一旦逾期将会给企业带来损失，如果逾期率超过一定规模，很可能导致该平台无法可持续经营，通过分析逾期业务逾期原因、逾期后处理方法、最终给公司带来的损失来衡量目标企业的风控质量是否达标。
财务数据是检查的重中之重尽调虽然很关键，但是可能会因为目标公司提前做好的准备和自身包装，且含有尽调人员的主观判断等因素，会导致尽调仅停留在表面甚至偏离实际情况，无法了解目标公司的真实情况。此外，还需要核实财务报表的真实性和完整性。可以通过业务数据的分析测算目前报表中收入是否相符，通过会计凭证和增值说申报情况来佐证收入的真实性。
因为业务数据、税务申报等信息造假的可能性较低，税务局系统的监控和不定期的检查可以制约企业财务造假。根据财务指标可判断该目标公司的偿债能力、营运能力、发展能力等。关联交易是财务、业务造假最常用的手段很多P2P网贷公司有很多关联企业，因此也有较多的关联交易，而关联交易内容大多是没有公开市场价格的或公开市场价格幅度较大，导致关联交易定价缺乏有效的数据支持，很容易成为企业操纵财务报表盈利情况的工具，因此监督检查中识别关联交易，对识别关联交易定价确定好规则，避免企业利用关联交易操纵平台公司业绩和财务数据。
加强合规运营P2P平台应积极配合行业监管部门和行业协会，加强合规运营。一大批互联网金融协会筹备成立，通过经验交流，建立行业自律标准、正面宣传等方式积极推动互联网金融创新，为P2P等互联网金融营造良好的氛围。这些机构通过搜集并整合行业的相关数据，调研行业发展动态，以专业自律的制度建立起行业标准。同时作为行业的自律组织，行业协会可以充分发挥导向作用、监督作用和自律作用，调解行业矛盾，树立行业形象，惩戒行业失信行为。
当然，行业组织的价值还在于能加强与政府与市场的沟通，不断改善行业的基础设施。例如，2013年成立的中国银行业结算业协会互联网金融专业委员会就会与会员单位共享P2P线上贷款风险信息，将零散的数据有机整合起来。这不仅大大降低信息的不对称，尽可能降低可能出现的风险，也有助于集结P2P网贷机构的共同力量，形成行业风控与协同，提升P2P网贷行业整体风险控制能力。
P2P机构还可以通过行业组织提升业务规范性，加强平台合规运营。如对不涉及红线的部分禁止行为如线下销售理财、销售其他金融产品、代替投资人决策等进行整顿验收；各监管部门对平台信息披露情况和第三方资金存管问题进行摸底，并分阶段引导平台落实完整的信息披露和银行资金存管。通过一系列专项整治活动，大量违规操作平台被禁止，行业欺诈风险得到释放，在负面库存指导平台的基础上，澄清了业务边界和合规操作。
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