其实无现金社会和无现金社会是一样的，要赚多少钱。有些国家酸溜溜地评价无现金生活，美其名曰是为了个人隐私，不赞成无现金生活。他们忘了信用卡发生了什么。日本记者在中国体验“无现金”生活时感到震惊。欧美发达国家早就进入信用卡社会，甚至嘲笑中国。
为什么越是发达国家，越反对无现金社会？
你的问题完全错误。越是发达国家越是反对现金社会，欧美日本发达国家早就进入了信用卡社会，当年还嘲笑中国。只不过，中国发展太快，直接跨过信用卡实物，进入了在线支付，远超欧美日发达国家，并且这些国家强大的银行体系维护旧系统，没法大规模推广新技术，就这次疫情表现，中国的在线支付发挥了及其重要的作用，已不是这些国家能企及的。
为什么在我国大力普及的“无现金社会”，去到发达国家却遇冷了？
这个问题出的比较实际，欧美发达国家就是不使用微信支付宝等支付方式，我在美国旅游探亲居住时候观察，美国人大多数是现金付款，还有就是刷卡付款。原因就是美国人的个人隐私权的保护，我们的手机付款需要实名制，需要登记许多个人信息，虽然很方便，可是如果这些信息有可能暴露，造成许多烦恼，好在现在贩卖公民信息属于犯罪行为了，执法部门在查处。
无现金社会，你会发现钱不够花了吗？
无现金社会其实同有现金社会一样，该挣多少钱还是多少钱？但是在花钱方面可就不一样了，这是因为无法每次消费时，直观的看到自己的财务变化情况，最后的结果就是总觉得钱不够花。心理学家们早就发现，使用现金付账的人群消费时比使用信用卡的消费者更加谨慎，这种行为偏好是针对全体人都有效的，不但是使用信用卡购物的非理性的消费人群有此行为，而且平时消费很理性的人在“刷卡”时也同样产生了所谓“非理性”的消费行为。
心理学家们后来发现，其实这种“非理性”消费行为并非是由于个人非理性购物习惯，而是因为非现金支付而产生与使用现金相异的消费心理，大部分消费者在使用现金时对于价格的敏感，是远远高于使用非现金时对于价格的敏感度。在支付中，现金付账是最透明的消费行为，而最不透明的就是网上支付、非现金支付或代金券付账，统计调查显示，“较不透明的付款方式更像是玩钱，所以会花费得更多”。
那该怎么办？应该从源头抓起，在每月发工资时就规划好每月家庭收入应该干什么，解决方法很简单，可以用4321收入分配原则来管理，所谓4321，就是说把家庭收入分成4份，比例分别为40%、30%、20%和10%，一一对应使用方向是长期投资理财、日常生活开支、中短期理财备用以及保险和现金。这个分配安排好像一个理财金字塔，相互还可以进行动态转换，
日常生活开支是维持正常生活，现金是润滑油进行补缺，保险是保障意外发生时不至于影响生活，中短期理财兼顾了收益性和流动性需求，而长期投资理财保持未来的财富持续增值。规划4个账户，在每月发工资时就分别按照这个分配原则进行，帐户之间互不借用，管住自己的手，再也不会有过度消费行为。德先生讲金融和理财，由专业变得通俗，如果觉得好，关注我！再多点点赞，
现在大多数人都习惯手机支付，最终会实现无现金社会吗？
看了一个新闻，日本记者在中国体验无现金支付，他们大为吃惊，真是少见多怪。中国的无现金支付可以做到街头的小商小贩都可以微信或支付宝支付，夸张的说，中国讨饭的都有二维码，可以扫码给钱，这就是中国移动支持的影响力，有些国家酸溜溜的评价无现金生活，美其名曰为了个人隐私，不赞成无现金生活，他们忘了刷卡是咋回事了。
其实技术跟不上，吃不到葡萄就酸。日本记者在中国体验“无现金”生活时感到震惊。在国外，我偶尔能看到中国商家接受微信和支付宝支付。在剑桥停车的时候发现忘了带现金，信用卡不好用。只好找到刚刚吃饭的那家中餐馆，用微信和老板兑换了30英镑。无现金支付是大趋势。当然，用户隐私的保护确实需要我们认真对待，也需要法律的大力支持。
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