如何优雅地逃离银行柜员岗位？
逃离？如果意味着离职，我劝先生放弃此念。别身在福中不知福！你以为能轻易作银行职员吗？失去容易复之难，不信试试。任何行业，都须刻苦钻研。出类拔萃，方可晋级。若想凭借什么条件寻㨗径养尊处优，即便一时逢运得逞，也决不会持久，掉下来更难堪。还是踏踏实实的工作和学习，争取创造成绩的好，别等天上掉馅饼，空误了宝贵的光阴。
个人银行账户进账多少钱会被银行盯上？
我在基层银行工作很多年了，可以明确的告诉你：个人银行账户，当日现金，存取超过5万，就会被上报给国家反洗钱中心。个人银行账户，当日转账达到20万，也会被上报给国家反洗钱中心。可能很多人会问，为啥我平日里存取钱超过5万，转账也超过20万，并没有什么影响啊？那是因为，在你不知道的时候，国家反洗钱中心已经把你查了个底朝天。
只是确认你没有任何的问题，这才没有惊动你而已。我在银行工作，经常会和国家反洗钱中心打交道。可以这么告诉你：大数据时代下，每个银行客户，都时刻在银行反洗钱系统的监控之下。之所以像很多人说的那样，没有感觉到任何异常，那是因为你的银行卡账户一切流水都正常。只要你的银行账户，有任何的异常，哪怕只是小金额的数目，银行第一时间就会把你的银行卡销户冻结。
最明显的一个例子，就是比特币交易。银行卡账户只要涉及比特币交易，立刻就会被冻结。现在国家对于比特币，虽然没有立法，纳入违法行为。但是央行已经三番五次申令，各大商业银行，不得为虚拟货币交易提供银行卡账户。所以只要你的银行卡涉及到比特币交易，哪怕只是很小的金额，不等你把银行卡里的钱取出来，就会被冻结账户。
前几天银行有个老客户过来找我，问银行卡账户被冻结，有啥办法解封没？我当时以为他做了啥违法的是，后来才知道，是因为把手中的比特币卖出去，然后进刚进银行卡，就被冻结了。好在的是，他的交易金额不大，才万把块钱。按照我的经验，小金额的冻结账户，一般都是银行给客户的警告。可能过个三五天，个把星期的就给你解封了。
如果是大金额的，那你就慢慢等吧。具体解封时间，我就不清楚了。估计至少也要几个月，甚至半年的时间。很多人就是啥也不懂，也不理解为啥国家要严厉打击虚拟货币。而且很多通过买卖比特币而赚了钱的人，还会在哪里沾沾自喜，以为自己多了不起。殊不知，你赚的那些钱，可能每一分都沾满了无辜人的鲜血和生命。抢劫，贩毒，贪污，走私，买卖人口，可以这么说，虚拟货币就是这个世界上最黑暗的钱集中地。
现在国家没有出台法律，把比特币交易定义为违法行为。就是因为国家知道这里面，有很多普通人在买卖，国家不想一棒槌把所有人都打死而已。大额取现要预约！真的不是为难客户，这个就是央行的要求。银行是存取款自由，但是这个是有前提的。你存钱，必须保证钱是干净的。你取钱，也要保证不会用这钱去做违法犯罪的事情。日取款达到5万，按照规定，就是必须提前预约报备。
个人日转账金额过大，还需要银行领导签字。那银行会按照什么标准，来衡量一个人的转账、取款、存款是否正常？就三个方面：工资收入，工作需求，以及历史转账金额。1 . 工资收入，存款水平试想，你一个每个月工资只有3000，存款不足两万的人。突然有一天，你去银行存50万现金。这肯定是不正常的，除了你是中了彩票了。
你这边刚存完钱，那边银行的客服就会电话打过来，询问你这笔钱的由来。客服打电话咨询，已经是最轻微的了。如果你回复不上来，或者回答的很可疑，银行就会把你的账户冻结。就算不冻结你的账户，你也会被列为可疑名单里，受到反洗钱中心的特殊照顾。2 . 历史现金流像一个普通存钱客户，收入一般，存款一般，以前每年的转账流水这就是在十多万块钱。
这突然有一天，这个客户一个月的流水转账就达到了几十万，几百万的量。那银行肯定就会怀疑你，是不是在进行洗钱，是不是在做违法犯罪的事情。轻的就是冻结你的银行卡账户，严重的可能你还要去派出所做配合调查，说明你银行账户异常的具体原因。像现在很多的案件查案子，第一时间就是查犯罪嫌疑人，银行账户流水。如果显示异常，那绝对有问题。
3 . 工作原因很多人工资不高，存款不多，可是因为工作岗位的原因，经常转账大笔的金额。像很多公司单位的财务，也是被银行重点监控的对象。想我这种在银行上班的，银行卡账户单笔存取钱超过3万块钱的，就会被系统预警，就要个人写情况说明。大数据时代，没有一个人可以避免被银行监控平民百姓也好，亿万富翁也罢，都是时刻在大数据系统的监控之下。
同时考上市税务局和市级中国人民银行，该如何选择？
你好，在市级层面，更推荐市税务局。当然，如果是女生图轻松，选择央行市中心支行也不错。首先，介绍一下为什么可以同时考上。各级税务局都是行政机关，工作人员是公务员，会通过国考进行招录。而央行的情况比较特殊，只有总行是行政机关，工作人员是公务员，通过国考进行招录。除此之外，分支机构（如分行、中心支行）不属于行政机关，而是机关非法人，是上级单位的派出机构。
因此，市中心支行的正式工作人员不属于公务员，不通过公务员考试进行招录，而是由央行自行组织专项考试进行招录。一般而言，国考和央行的专项考试是错开的，存在同时考上市税务局和央行市中心支行的可能性。然后，简要介绍一下市税务局和央行市中心支行的优缺点。第一，市税务局招录的是公务员，使用行政编制，优于央行市中心支行的工作人员。
后者既不是行政编制，也不是事业编制，而是独有的“行员编制”，介于参公人员和事业人员之间。第二，市税务局掌握税收、社保、非税收入的征收职能，对企业、个体户的影响力是很大的，干部的社会地位比较高。而央行的职能是越往上越大，在市一级，职能已经明显变虚，影响力没有税务局那么大。第三，税务局和央行都实行垂直管理，干部很难与地方交流，往往只能内部提拔，发展空间有限。
其中，央行市中心支行的干部由于身份的差异，更难与地方交流。而税务局合并不久，领导全都处于超编的状态，短时间内难以消化，年轻干部很难提拔。总的来说，在职业发展方面，这两个单位都不乐观。第四，央行市中心支行的职能较虚，工作强度不会太大，更适合没有野心、图安稳的女生。而市税务局的职能较多，尤其是社保、非税等全面接管之后，加班加点的情况不少。
农行卡因玩虚拟货币搬砖，频繁深夜大额快进出转账，被银行限制，全部冻结不收不付。请问要怎么和银行解释？
前天我的招行卡刚解冻。聊聊我的经历。2021年2月下旬，在某ok平台卖了1点比特币，什么都没发生，然后3月初我的招行被冻结了。我第一反应是找度娘。度娘告诉我第一种情况，银行一般不能冻卡，除非觉得你遇到诈骗了，可能会对你的卡进行临时限制，这个时候你可以去银行说明情况，银行就会帮你解冻。第二种情况，司法机关冻卡，公安，法院都有可能。
原因可能是收到黑钱，所谓的黑钱，来源不明的钱，涉案的钱等等。我第二天找到银行，银行跟我说我的卡被深圳公安冻结了。这个时候我心里有数，应该是交易数字货币的事情。我仅剩的法律知识告诉我，交易数字货币应该不违法，应该是收到的钱出问题了。银行会告诉你冻结的机关和联系方式。这个很重要。一般第一次冻卡是3天，如果3天内解冻，那自然万事大吉，如果3天解不了冻，那就是6个月，需要等6个月，6个月后是否解冻也是未知数。
我静静的等了3天，银行卡还被冻结了，侥幸心理没了。我开始联系深圳公安，银行给的号码永远打不通，一直占线。打了几十次最少。于是我开始度娘深圳110，然后深圳110给了我一个专线电话，专门负责金融类的案件。这个电话打了10几次顺利通了，情况是我收到的那笔卖币的钱，有问题，然后把这笔流过的所有账号都冻结了。
据接线的警花小姐姐说，一定要本人来，带身份证，带工作证明，带交易记录，带资金来源说明，做个笔录，讲清情况就可以等解冻了。问题是深圳离我太远了。来回机票几千，关键那时候深圳还有疫情。家里还有很多事情，根本走不开。我继续问度娘，怎么办，度娘跟我说可以找个深圳律所，然后委托他去办理。问题是深圳人生地不熟，也不认识靠谱的律师，我就继续怀着侥幸心理拖着。
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