1，交通银行信用卡能网上还款吗?
可以的。。。
2，怎么还交行信用卡贷款
1.刷卡消费，在最后还款日前把透支额还清，是没有利息的。 取现1000元以下手续费10元,1000元以上按1%算,利息都是每天万分之五 2.开通网上银行,登陆交通银行网站,注册就可以了
3，交通银行信用卡还款
账单日是4号，那么在5号消费可以享受最长免息期，一般是56天，6号消费就是55天，以此类推。
不到万不得已，不要取现，取现的利息是很高的日万分之五（合年利息18%），而且如果到还款日不能全额还款，那么下一个月还是按全部透支额收取利息，而且所欠利息在下个月同样计利息，相当于利滚利。
取现是很不合适的。
拯救心田回答如有帮助请采纳祝您幸福！
取现的手续费很高的。最好是办活动的时候使用，有打折的活动。省不少钱
4，交通银行信用卡也太保守了吧,很不方便呢!_
交通银行的卡部对网上支付的态度非常保守。包括银联网上支付在内的任何网付渠道都是没有积分这点就不说了，对平台的支持也是扭扭捏捏的只对接了支付宝。
不光微信不可以，京东也不可以用交行信用卡在线支付，但支付宝就可以，个人想法，估计是交行和支付宝的协议吧！而即使是支付宝，也是不能直接在银行卡管理中绑卡的（只能在支付流程中选择交银信用卡支付时绑定）
网上吐槽交通银行信用卡移动端过烂不是一天两天的了，绑定微信企业号也都不来交易提醒，还需要支付钱才可以，自己又任性地区搞了一个“买单吧”……在此我只想说一句，你，去，死，吧！
昨天已经对交行信用卡忍无可忍，注销了，一辈子都不会再办了！一，辈，子，不！
5，哪些其他银行的借记卡支持交行信用卡网上还款？
中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行、中国银行(仅限广州地区)、招商银行、民生银行、上海浦东发展银行 、深圳发展银行、华夏银行 、兴业银行、北京银行、渤海银行、北京农村商业银行、南京银行
只要借记卡和交行信用卡都开通网上支付就可以了 支付宝和财付通都可以，直接在交行网站还款行不行就不知道了
交行信誉卡要开通自助还款功能，这要到柜台开通。其他行的借记卡只要开了网银有转账功能就行了
任何银行都可以办理跨行转账业务，但需收取不等手续费用。跨行还款需到柜台前办理，不支持atm机。建议您使用网上银行或者淘宝信用卡还款功能，可以减免部分手续费。
你有网银的话，很多银行都支持。支付宝也支持信用卡还款，没有手续费的。
6，还交行信用卡用支付宝当天能到账吗
展开全部 00：00-23：00期间使用支付宝为交通银行信用卡还款是当天到账，23：00-24：00期间使用支付宝为交通银行信用卡还款是次日到账。 支付宝还信用卡的到账时间分为实时到账、当日到账、次日到账3种到账时间，具体何时还款能到账，要看发卡行支持哪种到账时间，以还款页面支付宝显示的到账时间为准。 目前，支付宝信用卡还款支持实时到账的有浦发银行、民生银行、中信银行等，当天到账的银行有交通银行等。到账时间请以还款页面支付宝显示的到账时间为准，为避免系统延迟等意外发生，最好提前2-3天为信用卡还款，并且要在银行支持的时间内进行还款。
展开全部 交行网银 借记卡转账还款是即时到账 跨行还款 收费标准不同 有第二天到账 也有即使到账的 支付宝还款是14点50前是当天到账 14点50以后是次日到账
这个我回答吧，我交行信用卡一直用支付宝还款，明确告诉这位朋友，当天到账。
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7，信用卡还款日期怎么算?_
其实到期还款日就是免息还款期限的最后一天，在这之前还款都免息，逾期就要加收利息和滞纳金了。而对于各个银行，免息还款期限都是不一样的。不同银行的信用卡有不同的计算方式，但大体有两类:1、明确规定每月的某一天为免息截止日，免息期就是从消费日算起，到截止日之间的日期。2、由持卡人设定一个单日，再根据账单日设定最迟还款日，免息期就是从消费日到最迟还款日之间的日期。
新兴的还款方式越来越多，但占据主流的，还是银行提供的在线转账还款、第三方POS机的卡对卡还款，以及电话银行还款等几种媒介，如果有了固定的习惯还款模式和还款周期，每个月的信用卡还款会变成“举手之劳”，绝不会占用你太多时间，更不用去银行人挤人地排长队。另外要提醒的是，选择信用卡的时候，就应该问清楚这家银行支持哪些还款方式，尽量办理还款方式更加多样化的信用卡，不要被“持卡购物优惠”等蝇头小利迷惑，毕竟信用卡方便才是最重要。
信用卡逾期还款后果严重，因此透支消费应适度。虽然信用卡最大的特点就是有透支功能，但事实上构成了客户与银行之间的借贷关系，到期不还款，不但可能会造成法律纠纷，还会承担高额罚息，最重要的是会形成信用不良记录，给今后的工作生活带来不利影响。
8，各大银行都推荐你办信用卡,究竟是为什么呢?_
信用卡的由来：
在过去，商户为了便于管理赊账的熟客，一些商家就和富人联合起来，成立了信用卡组织，对富人和有信用的熟客进行信用担保，并发放信用证明。根据信用证明，商户可以放心、大胆地赊账给顾客，并在每个月底通过卡组织向顾客寄送账单要求清算还款。
发展至今，银行取代了过时的富人联盟，并采用全新的技术，发行安全性高、具有额度的信用卡。并且，这一信用证明逐渐进入了大众的视野，不再专属于富人。
你要知道，银行能花那么大的力气推荐你办信用卡，还有信用卡中心，还是因为有利可图。
信用卡给银行带来的收益分成两个方面，一是显性收益，一是隐性收益。就像你在新东方给学生讲一堂课，显性收益是俞敏洪会给你发500元工资，这个是面上的；隐性收益是你锻炼了自己的口才、结交了更多朋友、也提升了英语水平，这个是背后的。信用卡对银行的意义也是这个道理。
显性收益——体现为银行通过信用卡获得的直接盈利，主要包括：利息收入，年费收入，商户回佣收入，取现费和惩罚性费用以及一些增值服务收入。
利息收入：简单来讲就是透支使用信用额度所支付的利息，这是信用卡收入的主要部分。你们一定知道信用卡还款的时候有两个选项，一是全额还款一是最低还款，如果你选择最低还款，那么针对剩余的未还款部分银行将收取高额的利息。
年费收入：字面意思很好理解，就是你用我的卡，我每年向你收取一定费用意思一下。年费收入在2005年以前是一个占比很高的固定收入来源，曾达到信用卡收入的55%左右。但2005年以后随着竞争的加剧，各行开始纷纷推出首年免年费或者每年刷卡若干次就免年费的业务，这使得年费收入占比呈现逐年下降的趋势。
刷卡回佣收入：客户买东西刷卡消费，商家要拿出交易额的一定比例分给银行，这也是信用卡收入的主要部分。这部分回佣通常是由发卡行、银联和收单行分享，曾长期处于7:1:2左右的水平。现在由于银行同业之间竞争激烈，使得商户的议价能力明显提高，导致回佣率下降明显。
取现收入和惩罚性收入：前者是指去柜台或ATM机取现所支付的手续费，源于银行提倡刷卡消费和防范风险的目的；后者是指信用卡超额透支所支付的罚金，是银行为了弥补由于持卡人违约而给银行带来的风险损失。这两部分在信用卡收入中占比较小。
其他增值服务收入：比如持卡人购买商品进行分期付款所支付的费用，这个其实类似于将利息收入中间业务化，实质不变，但有利于扩大消费和控制风险。
隐性收益——主要是指信用卡业务给银行带来的额外收益，包括锁定账户和资金、协同推进其他公、私业务等。
锁定账户和资金：这是最重要的隐性收益。比如有一家商户使用银行信用卡来进货，而且安装了银行的POS机给顾客刷卡收款，同时开通普通商户分期（客户买东西可以直接刷卡分期付款）、积分消费等增值业务，那么商户的经营过程也将是银行扩充账户、归集资金的过程。
9，从信用卡还款免费模式的终结,我看到了支付行业的潮水变化_
编者按：本文来自“周天财经”（ID：techfinsight），36氪经授权发布。
这十年来，从来没有一款互联网产品像移动支付这样，如此深刻地改变了人们的生活。
也正因此，微信支付这款国民级产品的细微调整，引起了轩然大波。特别是当微信官方近日宣布：自2018年8月1日起，通过微信进行信用卡还款，每笔还款按还款金额的 0.1% 进行收费。
一谈到收费，部分用户心中的微妙平衡就被打破了，但微信支付其实也有难言之隐，因为每一笔还款背后都会产生支付通道手续费，腾讯一直在默默地自掏腰包进行巨额手续费补贴。
起于微时，这笔费用还不显著，但随着用户基数和还款金额迅速变大之后，通道手续费成本就会变得异常庞大，实力雄厚的腾讯终于也有了撑不住的一天。
据十字财经引述一家国有大行信用卡中心副总经理的话来说，即使收取千分之一的手续费，微信支付仍然要补贴万分之五左右的手续费。
这笔费用其实就是银行向腾讯收取的通道费用。比如，用户使用微信支付中绑定的 A 银行的储蓄卡，如果向 B 银行的信用卡还款，A 银行会向腾讯财付通收取通道费。
其实，这只是成本的一部分，为了提升用户体验、保障用户资金安全、降低盗损率，需要强大的技术能力来加持。即便不算硬件设备和办公场地的费用，一位优秀技术工程师的年薪通常以百万计，Pintech CEO 魏伟跟我测算过，维持一支百人规模的顶级技术团队，每年就是数亿的成本。
无数的细节改进和经验积累，才让我们拥有了今天相当好用的移动支付产品，很多用户习惯了快捷实时、账单透明、定时提醒的服务，心知肚明「回不去了」，但习惯了免费的人，可能很容易忘记商业的基本常识：天下没有永远的「免费午餐」，任何产品和服务总有成本，总需要有人为此买单。
「免费」通常是产品诞生初期内快速吸引用户的一种商业策略。但完成获客并不是终点，一款产品必须通过源源不断地改进，才能服务好用户，后期的收费之举，才能让商业更加可持续，在此基础上，用户也才能享受到持续迭代带来的品质升级。
当初那些靠补贴和免费模式大行其道的 O2O，让用户获得一时爽快，但却违背了基本的商业规律，最终这些上门项目一个个黯然收场，给互联网创业留下了一个惨痛的教训：免费虽好，可不要贪杯。
1、机会成本也是成本
其实，拆解我们的日常生活，有一样成本，是移动支付产品帮我们节约，却被我们忽视了的，那就是机会成本。所谓机会成本，就是我们为了做一件事（比如往返线下网点），所放弃的原本该享有的东西，比如工作时间、或是与家人共度的时光。
我自己是微信还款功能的长期用户，日常我会把闲钱以定期自动扣款的方式存入理财通里，然后再通过自动还款的方式直接让理财通帮我还款，全过程无需人工干预，就同时实现了理财 + 还款两种功能。
这样做的好处是，一来我不再需要每时每刻都在银行活期账户里存着一笔钱，以备信用卡扣款，这笔钱可以先放到货币基金中赚取利息；二来，自动化节约了我的时间和精力，不需要我再时刻惦记着还款，对于信用卡用户来说，最大的痛点其实是忘记还款导致的逾期，影响信用记录。
因此，无论是从效率的角度，还是从安全的角度，我都更加省心了。有一个管家这样的角色，帮我优化精力分配，即使需要一定付费我也基本能够接受。
再说说我与商业银行打交道的一些经历吧，作为一名 90 后，既生活在 2013 年之后的移动支付时代，也对 2013 年之前的生活经历记忆犹新，应该有一些发言权。
如果不是因为互联网公司优质服务的倒逼，让商业银行担心失去用户，我们可能仍然会停留在跨行转账、异地取款等等名目繁多的收费时代里。0.1% 的收费？不存在的，1% 的收费标准只是起步价。
我仍然记得自己毕业后第一次使用银行进行大额支付时的心情。当时月薪不足四千的我，需要一次性把七八千块钱的房租转给房东，一是到线下网点光来回就花了一个小时；二来，转账手续费就被收了几十元，让我心疼不已，但更让人不放心的是，那时候银行的信息化程度还比较低，不会立刻收到转账成功的反馈，同样也让人提心吊胆，因为在陌生的环境里，误操作的概率其实不低。
不仅仅是转账，几年前，还信用卡也是一件需要自己跑到线下网点才能完成的事情。赶路、排队等待倒是其次，最怕的是因为太忙没时间还款而导致逾期。
这些年银行的确取消了不少收费名目，网点也摆上了免费糖果和茶水，但服务体验的改善其实还有很大空间。因为服务质量从根本上来看，还是与创新的理念和技术有关。
不妨说说我个人最近的两次体验：我在四大行中的一家银行开户办卡，起初一切顺利，唯独网银这一项功能需要再来一趟才能开通，我问为何，工作人员说是因为他们的系统无法做到实时办理，都是等到一天结束，才把这一天的开卡信息汇总到一起集中办理。原本一趟可以解决的问题，最终让我在酷暑里跑了两趟，还耽误了小半天的工作。
另一个案例是，我在另一家股份制银行开通香港账户之后，该行并不支持在手机 APP 里激活账户，而是需要在 web 端进行激活。等我打开电脑，登陆该行主页，又要求我下载安全控件，我照办，结果又发现官方提供的安全控件并不支持我所使用的 Mac 电脑，导致我需要找一家网吧用 Windows 系统的 PC 进行相应操作，而这是一个更加复杂且不安全的环境。
西方有一句谚语，叫「魔鬼藏在细节中」，互联网公司拥有的产品团队早已帮用户把各种边边角角的不便给解决了，但我相信仍然有很多银行经不起这样的考验，由于他们不具备互联网基因，即使一些服务模仿互联网实行免费，却也没有减少用户太多的奔波之苦，依然让用户兴奋不起来。
在科技媒体写了几年互联网金融报道，我有一个观察：移动支付巨头和商业银行有一个根本的理念区别是，支付巨头习惯于用自己的技术实力来提升用户体验；而商业银行遵循传统的风控原则，为了免责，习惯于让用户自己承担更多的成本，比如多跑几趟，比如依赖 PC 设备和 U 盾这样的旧时代产品，而非靠移动互联网和人工智能等新时代的技术。
可见，在金融行业，问题的关键不在于免费，而在于更好的服务和用户体验。如果没有真正先进的技术和理念，用户依然会付出许多原本可以节约下来的成本。
2、互联网公司的真正生命力不在于免费
谈起免费，我回想起开互联网免费先河的鼻祖——雅虎，这家曾经一度达到千亿美金市值的巨头，最终在前年以四十多亿美金卖身，其遭遇的启发意义是，一家互联网公司做出很酷的产品，找准商业模式，远比仅仅用免费圈住用户更为重要。雅虎当初掌握着大量流量，却错过了搜索、社交多个风口，而最初通过免费获得的用户其实并不忠诚，很快就因为雅虎没有杀手级的产品，而投奔其他平台。
同样的道理，即使在多项服务开始免费之后，根据易观和极光大数据显示，多家用户过亿的商业银行 APP，日活仍然仅有数百万。
这说明吸引用户的并不仅仅是免费，归根结底还是产品与服务水平，这才是互联网公司的生命力所在。当下，用户的付费意愿正在增强，比如中国网络视频有效付费用户规模在逼近亿人大关，大家在意的不是付费与否，而是获得更好的视听享受。
以免费为代表的互联网时代正在落幕，付费终将成为一种常态和趋势。如何让用户觉得付费「物有所值」才是每一个互联网企业需要深思的问题。
移动支付之所以能够兴起，是因为便捷程度大幅超越了当时市场上所能找得到的同类服务，解决了诸多用户痛点，才有了如今庞大的生态。
收取千分之一还款手续费的无奈之举，正来自于微信支付规模迅速做大这种「幸福的烦恼」，根据某知名第三方调研公司的报告，中国移动支付用户规模约为 8.9 亿，其中财付通(含微信支付和QQ钱包）用户 8 亿多，支付宝用户 6 亿多，二者渗透率分别为 85.4% 和 68.7%，前者在社交场景具有优势，后者在电商场景保持领先，共同构成了今天的两强格局。
以微信支付为例，依托于人际关系所产生的社交支付，比如发红包和转账两个应用场景，让用户积累了余额，有了想花掉余额的冲动，用户自然会到线下频繁使用微信支付。
在弥合城乡差异，促进技术下沉方面，微信功不可没。我观察到一个现象，春节回家，年轻人和长辈之间会有互发红包的行为，长辈迅速积累了一些微信余额，哪怕只是十几块钱，当他们看到群里便宜商品的拼团信息，自然会转化为购买行为，这在无意中带动了长辈们的网购行为，拼多多就是这样迅速在微信体系内成长为中国第三大电商的。而长辈们受微信产品的带动，也得以享受到移动互联网的便捷。
最近，微信上线的亲属卡功能，为我提供了一个观察长辈移动支付习惯的窗口，过去，出于对新鲜事物的谨慎，长辈们对绑卡行为心存忌惮，但今天子女绑好自己的卡，供父母消费，大大降低了信任门槛，父母们很容易就变成移动支付的积极使用者。现在，我每天都能在微信里收到父母使用亲属卡消费的通知。一款集社交与支付于一体的产品，既帮助子女尽孝，又帮助父母享受移动支付红利，这对亲情纽带的巩固，是金钱本身所买不到的。
而当生活在四五线城市、乡镇的长辈们带着微信里的余额去倒逼线下商家支持移动支付时，传统零售行业的收银环节也被改造而变得信息化、透明化了，这就是小小的功能改进所带来的巨大效率提升。
好的互联网产品，靠的不是免费和补贴走四方，而是解决了实际问题，才获得用户自发的传播。
看待信用卡还款功能收费的另一个角度是微信支付规模的迅速扩张，而迅速扩张离不开诸多产品细节的优化，红包和亲属卡都是例证。这些细节汇聚在一起时，他们将改变支付行业格局的潮水方向。
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