绩效评估产品基于管理规模、机构钟情度、进攻能力、防守能力、稳定性的五维模型，为管理人选择优秀投资机构。依托“托管 ”，招行2020年托管资产达16.1万亿元，排名托管行业第二，增量行业第一。公募基金、保险、他行理财三项托管业务均已破万亿。托管费收入42.15亿元，同比增长16.92%，在细分市场上，职业年金、养老金受托服务方面，招行也开始渗透。
招行拿下了广东、浙江的职业年金受托资格。养老金受托规模破1000亿，同比增长133.87%。根据人社部数据，2020年，养老金受托规模近1.05万亿，职业年金受托规模破1万亿，这里面的空间非常大，银行之间的竞争也非常激烈。除了托管业务，交易银行业务也是招行重点发展的领域。包括聚合收款、B2B对公收款、CBS等。
2020年，结算与清算手续费收入126.01亿元，同比增长9.95%。垂直B2B电商、零售新经济平台和核心企业自建销售平台是招行B2B对公收款的重要客源，收款交易量达6270.18亿元，同比增长118.27%。聚合收款聚合了一网通、银联云闪付、微信刷脸支付和第三方POS支付等渠道，聚焦新经济、消费、医养医疗、保险等行业B C复合收款，聚合收款业务交易量2036亿元，同比增长38.89%。
CBS是招行的企业财资管理云平台，是交易银行的核心产品。2020年，CBS新上线了股权激励系统，以及“CBS 经销商协同”、“CBS 费控报销”服务方案，“薪福通”企业数字化薪酬福利管理服务。2020年，CBS已经为3146家集团客户提供财资管理服务。依托前述的对公产品，招行2020年加强了对政务市场的攻略，通过国家部委的“总对总”对接，获得了大量低成本“流量资金”和“增量资金”，深度渗透了财政、社保、公共资源交易、政府类公司、公积金等客群，2020年机构客户数4.15万户，比上年增加17.23%，机构客户日均存款余额9143亿元，政务市场的贡献十分惊人。
发债服务，也是招行机构客户服务中最得意的一笔。招行已经覆盖了省级发行人的地方政府发债全流程服务的97.22%的市场份额，比2019年提升了近20%，令人瞩目。发债资金为招行沉淀存款6388.73亿元。招行在批发金融领域的创新刚浮出水面，对于B端市场的影响还要相当长时间才能显现出来。批发金融的创新耗费巨大，需要协调内部的资源也非常多，对专业的需求比C端大得多，但是一旦做好，就能撬动产业链金融和数字政务的星辰大海。
数字化营销建设如前所述，招行的业务战略已经非常清晰，大财富管理，交易银行。招行的金融科技战略也已经不提比较空泛的行业概念“ABCD”，而全是促进业务增长和客户价值创新的具体动作，包括：线下产品线上化、数字化营销平台、三朵云。三朵云指客服云、舆情云、视觉云。线下产品的线上化，招行在2020年疫情期间明显加速了。
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